龍年理財大調查 聚焦3大目標

中信銀2024新春理財趨勢調查

中信銀行24日公佈「2024新春理財趨勢調查」,結果顯示14%受訪者預估年終獎金較去年成長,44%受訪者認爲年終獎金維持以往水平,在運用年終上,近4成選擇將部分獎金投入理財,其餘作消費,更有逾7成今年理財目標爲「投資、資產增值,退休規劃、旅遊」,顯見理財規劃與日常花費同等重要。

中信銀行鍼對財富管理客戶進行網路2024新春理財趨勢調查,結果顯示對於年終獎金的運用,38%受訪者會先將部分獎金投入理財規劃,其餘進行消費,24%預計全數投入理財以達成理財目標,由此觀察出民衆理財意識漸增,呼應本次76%的受訪者將財富累積列爲理財規劃第一順位的調查結果。

至於近年物價及房價飆漲,對35歲以下受訪者於買車、買房等目標準備影響最深,該族羣在結婚步入家庭及生育計劃比例又高於其他年齡,顯示青壯年族羣面臨通貨膨脹、身處事業起步階段,婚姻、生子皆可能受到影響,建議及早準備,並擬定短、中、長期計劃,定期投資分散風險以控制波動。

中信銀行觀察指出,「旅遊」成爲受訪者今年最重要的理財三大目標之一,且平均分配於各年齡層,推斷因前幾年受新冠肺炎疫情影響,普遍民衆對國外旅遊需求漸增。此外,隨着孩子漸長至大學以上階段,近6成家長將關注轉向「退休規劃」,提醒民衆除定期檢視退休進度,也應隨着年紀逐步調整風險性資產比重,避免退休金價值波動過大,降低退休生活品質。

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中信銀行提醒,民衆應先釐清人生階段中的理財重點,設立目標、按部就班達成,並善用理財建議,掌握年終獎金放大術。建議可透過「全方位家庭理財健診」試算人生各階段理財目標及缺口,紀律準備,達成目標,更可使用優利定存、線上申購定期定額基金進行資產配置。

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